Immer die passende Kreditlinie für Ihr Working Capital, Borrowing Base Finanzierung
Ihre Vorteile, Liquiditätssicherung und Optimierung der Finanzierungsstruktur
Liquidität nach Maß
Jederzeit ausreichende Dimensionierung des Kreditrahmens für Ihr Working Capital
Regelmäßige Anpassung
Abdeckung saisonaler Spitzen im Liquiditätsbedarf durch monatliche Anpassung der Kreditlinie
Stabilität
Mittelfristige Kreditlaufzeiten sowie maßgeschneiderte Kredittranchen
Bedarfsgerechte Umsetzung
Bilateral und mit mehreren Bankpartnern als Hausbankenmodell oder Club Deal möglich
Wachstumsfinanzierung
Ideale Finanzierungsquelle für organisches und anorganisches Wachstum
Grenzüberschreitender Einsatz
Einbindung und Finanzierung des Working Capitals ausländischer Standorte möglich
Leistungen im Überblick, Wie die Commerzbank Sie bei der Umsetzung von Borrowing Base Finanzierungen unterstützt
Wir sind einer der erfahrensten Anbieter von Borrowing Base Finanzierungen, wie zahlreiche Referenztransaktionen belegen. Als Lead Arranger stehen wir als verlässlicher Partner für umfassende Beratung, Strukturierung und Umsetzung einer Borrowing Base.
Vor der Mandatierung zur Umsetzung der Finanzierung erfolgen eine detaillierte Analyse Ihres Working Capitals und eine individuelle Beratung in enger Abstimmung mit Ihren aktuellen und zukünftigen Bedürfnissen. Wesentlicher Bestandteil dabei ist eine Potenzialanalyse auf Basis von historischen Geschäftszahlen sowie Ihrer Planzahlen. Anhand dieser konkreten Informationen
- erläutern wir Ihnen das mögliche Volumen einer Borrowing Base,
- ermitteln wir den möglichen Kreditrahmen unter Berücksichtigung eines angemessenen Headrooms für Schwankungen des Working Capitals
- leiten wir die erforderlichen Umsetzungsschritte detailliert ab.
Nach Vorlage der Preiskalkulation und Besprechung sämtlicher Informationsbedarfe mandatieren Sie dann die Commerzbank mit der Umsetzung.
In 4 Schritten zur Borrowing Base Finanzierung, Klar strukturierter Umsetzungsprozess
Borrowing-Base-Audit
Individuelle Ermittlung der Borrowing Base und der Konditionierung im Rahmen eines Audits am Sitz des Unternehmens
Vertragserstellung
Erstellung des Kreditvertrags und der Sicherheitenverträge sowie Abstimmung mit allen beteiligten Parteien (Kreditnehmer/Banken)
Borrowing-Base-Meldung
Meldung der Borrowing Base durch den Kunden – in der Regel monatlich – auf Basis eines individuellen Berechnungsschemas
Anpassung Kreditlinie
Auswertung der Borrowing-Base-Meldung und Bereitstellung der daraus ermittelten Kreditlinie innerhalb des vereinbarten Kreditrahmens
Borrowing Base Finanzierung, So „atmet“ die Kreditlinie
Als Sonderform der Working-Capital-Finanzierung ist die Borrowing Base Finanzierung durch das Working Capital besichert.
Mittels eines Borrowing-Base-Audits werden die Informationen aufgenommen, die zur Erstellung des Kreditvertrags und der Sicherheitenverträge erforderlich sind. Zudem wird ein kundenindividuelles Berechnungsschema für die Borrowing-Base-Meldung abgeleitet.
Die Ausnutzbarkeit des Kreditrahmens wird durch die jeweilige Höhe der Borrowing-Base-Meldung bestimmt und in der Regel monatlich angepasst. Der Kreditrahmen orientiert sich am Spitzenbedarf der Working-Capital-Finanzierung und wird unter Berücksichtigung eines ausreichenden Headrooms für Schwankungen auf Basis der Planzahlen des Unternehmens bedarfsgerecht ermittelt.