Nachhaltige Finanzierung für den Mittelstand von morgen, ESG-Zukunftsfinanzierung
Ihre Vorteile, Individuelles Finanzierungsmodell für aufstrebende Unternehmen mit positivem ESG-Impact
Maßgeschneidert
Passgenaue Finanzierungslösungen
Attraktiv
Günstigere und einfachere Finanzierung im Vergleich zu Eigenkapital oder Venture Debt
Flexibel
Leichterer Zugang3 im Vergleich zur klassischen Bankenfinanzierung
Das Wichtigste auf einen Blick, Die ESG-Zukunftsfinanzierung unter der Lupe
Mit der ESG-Zukunftsfinanzierung unterstützen wir noch gezielter junge, aufstrebende Unternehmen in Deutschland, die nachweislich einen positiven Beitrag in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance (ESG)2 leisten. Dieser innovative Finanzierungsansatz ist ganz auf die Förderung von Wachstum, Expansion und Internationalisierung ausgerichtet.
Finanziert werden Unternehmen, die bereits erste Wachstumsphasen erfolgreich gemeistert haben und ein fortgeschrittenes Geschäftsmodell nachweisen können – unter anderem mit bestehenden Produkten, Kunden, Lieferanten, vorhandenen Zahlungsströmen und einem adäquaten Finanz-Reporting.
Weitere Voraussetzung ist ein quantifizierbarer und innovativer Beitrag zu Nachhaltigkeitsthemen, wie sie beispielsweise im ESG-Rahmenwerk4 der Commerzbank dargestellt sind:
- CO2-Reduktion
- Energiespeicherung und -effizienz
- Wasser-, Abfall- und Kreislaufwirtschaft
- Nachhaltige Mobilität
- Nachhaltiges Bauen
- Nachhaltige Land- und Forstwirtschaft
- Nachhaltige Rohstoffgewinnung
- Zugang zu medizinischer Versorgung
- Bildung, wesentliche Dienstleistungen u.v.m.
Der Mittelstand von morgen braucht und verdient unsere Unterstützung, denn er trägt entscheidend dazu bei, unsere Welt positiv zu verändern. Ein früher Zugang zur Finanzierung kann eine schnellere Entwicklung, eine bessere Internationalisierung und ein beschleunigtes Wachstum ermöglichen. Zudem ist die Commerzbank Teil eines ausgeprägten Ökosystems aus Unternehmen, Investoren, Beratern und ESG-Spezialisten, die einen echten Beitrag zum weiteren nachhaltigen Wachstum leisten können.
Head of Financial Engineering & Sustainable Finance
Was möchten Sie noch wissen?, Häufig gestellte Fragen zu unserer ESG-Zukunftsfinanzierung
Unternehmen mit gutem Rendite-Risiko-Profil und positivem ESG-Profil erhalten früheren Zugang zu Fremdkapital. Bisher ließen konventionelle Kreditrichtlinien eine Kreditvergabe oft nicht zu. Denn aufstrebende ESG-Unternehmen haben in der Regel einen kürzeren Track-Record. Sie brauchen längere Finanzierungslaufzeiten für langlebiges Anlagevermögen und verfügen lediglich über geringere Vermögenswerte zur Besicherung. Zudem bestehen vereinzelt erhöhte Technologie-, Kunden- bzw. Marktkonzentrationsrisiken.
Die ESG-Zukunftsfinanzierung richtet sich an Unternehmen mit einem Finanzierungsbedarf von mindestens 10 Millionen Euro.
Sie verfügen über eine Finanzplanung sowie ein monatliches und/oder vierteljährliches adäquates Finanz-Reporting (z. B. als Managementinformation oder für Ihre Investoren).
In der Regel können Sie bereits einen positiven Cashflow nach Erhaltungsinvestitionen und ein EBITDA von mindestens 1 Million Euro pro Jahr vorweisen.
Ihr Unternehmen muss in Deutschland ansässig sein.
Durch die Kooperation mit der KfW können Darlehensbeträge erhöht werden: Die ESG-Zukunftsfinanzierung ermöglicht Kreditbeträge zwischen 10 und 30 Millionen Euro pro Unternehmen.
Der Schwerpunkt der ESG-Zukunftsfinanzierung liegt auf Wachstum, Expansion und Internationalisierung neuer Geschäftsmodelle, Technologien und Anwendungen. Etablierte Unternehmen, die sich in einem Um- oder Restrukturierungsprozess befinden oder ein neues Nebengeschäft aufbauen, erfüllen die Kriterien für diese Finanzierungsart nicht.
Die ESG-Zukunftsfinanzierung kommt für Ihr Unternehmen nicht infrage?
Dann nutzen Sie eine unserer weiteren nachhaltigen Finanzierungslösungen!
In unserer vielfältigen Palette nachhaltiger1 Finanzprodukte und
-dienstleistungen finden Sie Lösungen für unterschiedlichste Rahmenbedingungen, mit Fokus auf dem Einklang von ökologischen, sozialen und ökonomischen Aspekten. Diese Lösungen reichen von grünen1 Finanzierungslösungen bis hin zu sozial verantwortlichen Investitionen. Wir setzen uns dafür ein, gemeinsam mit unseren Kunden einen positiven Beitrag für unsere Gesellschaft und die Umwelt zu leisten.
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Unser Verständnis von Nachhaltigkeit finden Sie in unserem ESG-Rahmenwerk, S. 4, Abschnitt 1.1.1. Alle Informationen und unsere Definition von nachhaltigen Produkten im Segment Firmenkunden finden Sie im ESG-Rahmenwerk, S. 46 – S. 49.
Die Begrifflichkeit „grün/grüne“ auf dieser Website ist dem Begriff „nachhaltig“ gleichzusetzen. - 2
Im ESG-Rahmenwerk legen wir alle wesentlichen Bausteine der Nachhaltigkeitsstrategie offen. Denn Nachhaltigkeit ist für uns Verantwortung und Erfolgsfaktor. Dabei steht Verantwortung stellvertretend für das gesamte Nachhaltigkeitsspektrum von „Environment, Social and Governance (ESG)“. ESG - Dimensionen der Nachhaltigkeit.
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Hinsichtlich Rating, Sicherheiten und Laufzeit; höheres Kreditrisiko bspw. aufgrund von kürzerem Track-Record, längeren Finanzierungslaufzeiten oder höheren Technologie- und Marktrisiken wird akzeptiert.
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Im ESG-Rahmenwerk legen wir alle wesentlichen Bausteine der Nachhaltigkeitsstrategie offen. Damit machen wir Nachhaltigkeit zu einer zentralen Steuerungsgröße, S.35-41.